Брюссель. 18 марта. INTERFAX.RU - Европейский союз и Международный валютный фонд приняли решение предоставить Кипру пакет помощи в 10 млрд евро, чтобы спасти остров от банкротства, при этом значительная часть финансовых потребностей острова будет покрыта за счет разового сбора с вкладчиков кипрских банков. Депозиты размером больше 100 000 евро обложены налогом в 9,9%, меньшие суммы - по ставке 6,75%. Деньги будут списаны со счетов к моменту открытия банков во вторник (из-за праздника этот понедельник на Кипре выходной). Позднее стало известно, что власти острова перенесли открытие банков на среду.
Поскольку общая сумма депозитов составляет 68 млрд евро, это позволит собрать в бюджет 5,8 млрд евро. При этом примерно половину этого бремени возьмут на себя иностранцы - россияне, британцы, имеющие вклады в местных банках.
Власти обещают, что взамен потерянных денег вкладчики получат акции банков, в которых хранятся их средства.
Президент Кипра Никос Анастасиадис заявил, что решение о принудительном списании средств с депозитов является вынужденным шагом и позволит избежать более радикальных мер бюджетной экономии. По словам Анастасиадиса, выбор был между "катастрофическим сценарием беспорядочного банкротства или же сценарием болезненного, но управляемого кризиса". "Это решение нужно сравнивать с чем-то идеальным, а с реальной возможностью того, что значительно больше денег могло бы быть потеряно в случае банкротства банковской системы или всей страны", - сказал журналистам министр финансов Кипра Михалис Саррис, сообщает The Wall Street Journal.
До сих пор вкладчики европейских банков никогда не несли потерь в рамках операций по спасению стран, оказавшихся на грани банкротства, и это создает опасный прецедент, считают некоторые эксперты.
Кипрские банки, которые активно кредитовали греческие компании и покупали греческие облигации, стали жертвой краха греческой экономики и реструктуризации ее долга. При этом банковский сектор Кипра в 8 раз превышает размер кипрской экономики, поэтому его спасение стало столько проблемным. Страны-кредиторы также были озабочены тем, что через банки острова проходят огромные средства российских компаний и частных лиц.
По первоначальной оценке, Кипру нужно было 17 млрд евро, в том числе 10 млрд - на рекапитализацию банков. Это было бы сопоставимо со 100% ВВП страны. В этой ситуации Евросоюз считал необходимым снизить объем кредитного пакета, чтобы иметь возможность довести в обозримом будущем внешний долг Кипра до устойчивого уровня. "Это особая ситуация, речь идет об особом банковском секторе, с особыми размерами и структурой, поэтому и программа для этого случая носит специфический характер", - сказал глава Еврогруппы Йерун Дейсселблум.
Привлечение к финансированию банков вкладчиков должно облегчить одобрение кредита для Кипра парламентами Германии, Нидерландов и других северных стран, где парламентарии выступали против спасения за счет денег европейских налогоплательщиков банков, где депозиты держат россияне. За то, чтобы вкладчики банков взяли на себя часть финансового бремени по спасению банков, выступал и Международный валютный фонд.
Теперь МВФ, поддержав решение Еврогруппы, как ожидается, внесет в общий пакет 1 млрд евро, сообщает The Wall Street Journal.
Ожидается, что Россия даст Кипру еще пять дополнительных лет, до 2020 г., для выплаты кредита в 2,5 млрд евро, который был выделен в 2011 г., и снизит процент по займу. Министр финансов Кипра посетит 20 марта Москву, сообщает агентство Bloomberg. По договоренности с кредиторами, Кипру придется повысить налог на прибыль компаний до 12,5% с нынешних 10%, ввести налогообложение процентных доходов, пройти аудит соблюдения антиотмывочного законодательства.
Кипр также пообещал ускорить приватизацию, которая должна дать бюджету 1,4 млрд евро, и сократить бюджетные расходы на 4,5% ВВП, говорится в заявлении Еврогруппы. Европейский центральный банк будет предоставлять средства кипрским банкам для смягчения последствий возможного оттока депозитов.
Греческие филиалы кипрских банков передают греческому банку. По данным греческих СМИ, их операции в Греции перейдут к национализированному некоторое время назад Hellenic Postbank.
В результате всех запланированных мер к 2020 г. долг Кипра должен составить 100% ВВП против нынешних 93%, считают министры финансов стран еврозоны. К 2018 году размер банковского сектора должен быть сокращен до среднеевропейского уровня.
Процесс одобрения кредитов для Кипра должен завершиться в апреле. На Кипр приходится 0,2% экономики ЕС, до него европейскую помощь уже получили Греция, Ирландия, Португалия, а также Испания.
Между тем, Еврогруппа в субботу решила также продлить займы для Португалии и Ирландии, которым ранее были открыты многомиллиардные кредитные линии. Подробности решения Еврогруппы на вечер воскресенья были неизвестны.
Рынки и вкладчики запаниковали
Решение Евросоюза об оказании помощи Кипру, которое включает в себя не имеющий прецедентов одноразовый сбор с вкладчиков банков, вызвало нервную реакцию на мировом рынке.
Евро в понедельник снижался к доллару до $1,29 с $1,3076 на закрытие пятницы. Фьючерсы на американские акции указывают на открытие глубоко в негативной зоне: фьючерс на S&P 500 упал на 1,3%. Японские акции рухнули на 1,8%, австралийские - на 1,5%.
Инвесторы размышляют, что решение по Кипру может означать для других стран, где банки также находятся в кризисном положении. "Все это связно со страхами рынка, что Кипр вызовет цепную реакцию по Европе", - сказал The Wall Street Journal трейдер HiFX Стюарт Ив.
В то же время эксперты считают, что Кипр, учитывая небольшой размер его экономики, вряд ли может оказать сколько-нибудь существенное влияние на европейские рынки и породить новую кризисную волну. Таким образом, негативная реакция рынков будет краткой.
Решение министров финансов еврозоны вызвало шок не только на рынках, но и среди вкладчиков. Тысячи киприотов выстроились в очереди к банкоматам, чтобы успеть снять деньги, но наличность быстро иссякла, банки также ограничили сумму снятия 400 евро, сообщает BBC. Tweets-переписка и весь интернет Кипра переполнены возмущенной реакцией по поводу "катастрофы", которой нельзя помешать, сообщают СМИ. Суммы сбора уже заблокированы на счетах, и никакие переводы не помогут вкладчикам спасти эти деньги.
Британские власти заявили, как передает агентство Bloomberg, что компенсируют своим военным и правительственным служащим потери от налога. Многие эксперты размышляют, как налог отразится на доверии к банкам других европейских стран, снова повысит нервозность инвесторов.
Как полагает глава Ассоциации региональных банков России (ассоциация "Россия"), депутат Госдумы Анатолий Аксаков, "теперь доверие к Кипру как к месту, где удобно хранить деньги, будет подорвано". Парламентарий также отметил, что происходящее на Кипре может негативно отразиться на России. Он напомнил, что Кипр является крупным инвестором в российскую экономику, отметив при этом, что инвестируются де-факто российские деньги, выведенные в кипрские офшоры.
